専門学校に通うママのくらし

2017年から栄養専門学校に通う双子ママです。貯蓄のこと、暮らしの工夫など。

《投資信託》2017年5月 積み立て投信の状況。

こんにちは。
ご縁があり、ブログをご覧になってくださりありがとうございます。

 

今日は端午の節句。ちまきは作りませんが菖蒲を買いに行って、昼は稲荷寿司にでもしようかなと思います。 

我が家は団地なのでベランダに鯉のぼりは飾れませんので保育園で作ったものを部屋に飾ってます。あとダイソーの飾りw

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月初になったので先月分の投資信託やら資産やらをまとめております。

積み立て投信は2015年から細々やっておりましたが、今年1月に楽天証券で新たに積み立て投信を始め、さらにSBI証券でiDecoを始めました。

2018年に積み立てNISAが始まるのでそちらは楽天証券で口座を作ろうと思います。

 

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合計3,224,996円、セゾン投信、楽天証券、SBI証券の3つで運用中

合計は3,232,375円(+27,176) になってました。積み立てにあてている資産は我が家の資産全体の15%程度です。

セゾン投信は2015年から始めたので1年半で0.8%の利率。銀行に預けているよりはまし程度。

セゾン投信

2,697,868円 (+22,869円) +0.8%

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セゾン投信 ジュニアNISA 

子供口座を別で作っているので二人分あります。

30,638円 (+638円) +2.1% 

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楽天証券

123,231円 (+3,031円) +2.5%

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 SBI証券 

企業年金をiDeco移換中 35万円

 

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運用中の積み立て投信は7本、積み立て額は9万/月

現在の積み立て状況は以下になっています。

セゾン投信

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)

・セゾン資産形成の達人ファウンド (1万/月)

ジュニアNISA 

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)×2

楽天証券

・世界経済インデックスファウンド (2万/月)

・ひふみ投信 (2万/月)

・ニッセイ外国株式インデックスファウンド (1万/月)

SBI証券

移換中。iDecoの移換手続きが完了すれば、2.3万/月がプラスになります。 

 

 一応こんな感じで目標たててます。

www.ykmizoguchi.com

www.ykmizoguchi.com

毎月の積み立てにプラスして、生保の月払いが2.5万ほどあります。

今は教育費にお金がかからないですが、子供成長とともに積み立てが厳しくなっていくかも。そんな時は月々の額を減らしますがネットからすぐに変更可能な楽天証券、SBI証券は手続きが楽でよいです。

セゾン投信は積み立て変更さえも紙で申請しないといけないのでそこが少し面倒なところ。

 

投信は長く保有していくつもりなのであまり近況は気になりませんが毎月計上していくと現状把握できるのでよいですね。

 

最後までおよみいただき、ありがとうございました。 

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