専門学校に通うママのくらし

2017年から栄養専門学校に通う双子ママです。貯蓄のこと、暮らしの工夫など。

《投資信託》セゾン投信積み立て中止しました。我が家の投信状況は。

こんにちは。
ご縁があり、ブログをご覧になってくださりありがとうございます。

 

セゾン投信の積み立て投信は2015年から細々やっておりましたが、あまり実績が上がっていないこと、運用管理費が他インデックスファウンドに比べて割り高なところ、現在わたしが給付での生活であること、から積み立て中止の申込用紙を出しました。

2017年から楽天証券でひふみやインデックスファウンドの積み立ても始めているのでそちらにシフトしようか検討中です。(まだ解約はしていません)2018年に積み立てNISAが始まりますしね。

 

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積み立て投信の現状3,233,126円、セゾン投信、楽天証券、SBI証券の3つで運用中

5/19時点での実績の合計は3,233,126円(+37,925) になってました。積み立てにあてている資産は我が家の資産全体の15%程度です。

セゾン投信は2015年から始めたので1年半で1.2%の利率。銀行に預けているよりはまし程度。

セゾン投信

2,708,556円 (+33,555円) +1.2%

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セゾン投信 ジュニアNISA 

子供口座を別で作っているので二人分あります。こちらは積み立て続行中。

30,755円 (+755円) +2.5% 

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楽天証券

143,815円 (+3,615円) +2.2%

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SBI証券 

企業年金をiDeco移換中 35万円

 

運用中の積み立て投信は5本、積み立て額は7万/月

現在の積み立て状況は以下になっています。

セゾン投信→積み立て中止

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)

・セゾン資産形成の達人ファウンド (1万/月)

 セゾン投信 ジュニアNISA

ジュニアNISA 

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)×2

楽天証券

・世界経済インデックスファウンド (2万/月)

・ひふみ投信 (2万/月)

・ニッセイ外国株式インデックスファウンド (1万/月)

SBI証券

移換中。iDecoの移換手続きが完了すれば、2.3万/月が積み立て額にプラスになります。  この移換手続きにも問題がありまだ移換できておりません。。

www.ykmizoguchi.com

 

 一応こんな感じで目標たててます。

www.ykmizoguchi.com

毎月の積み立てにプラスして、生保の月払いが2.5万ほどあります。 

給付のみの2年間は少し積み立て額を減らしていこうと思います。

 

最後までおよみいただき、ありがとうございました。 

参考にさせてもらっているテーマです。

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