専門学校に通うママのくらし

2017年から栄養専門学校に通う双子ママです。貯蓄のこと、暮らしの工夫など。

投資信託、4月の評価額はこんな感じ。SBI証券で新たな積み立てを開始。

4こんにちは。
ご縁があり、ブログをご覧になってくださりありがとうございます。

 

毎月の投信積み立ては、以下です

楽天証券で2万/月→3千円/月(一時的に下げた)、

セゾン投信でジュニアNISAを1万/月×2人分、

SBI証券 iDeco 2.3万/月しています。

 

今年になってSBI証券にNISA口座を移したのですが

あまり株も買っていないので年間120万円の非課税枠が

もったいない事にきづき、投信始めました。

月に1万円。

レオスひふみプラス 

今月28日から引き落とし開始です。 

 

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評価額4,105,042円、セゾン投信、楽天証券の2つで運用中

その他の投信の総額はこんな感じです。

 先月に比べあまり変化はないですが。

 

 セゾン投信

2,879,432円 (+164,432円) +6.0% 

f:id:ykmizoguchi:20180419002215p:plain

 

セゾン投信 ジュニアNISA 

積み立てから1年経過しました。

141,757円 (+1,757円) +1.2% 

f:id:ykmizoguchi:20180419002345p:plain

楽天証券

524,271円 (+47,071円) +9.8%

ひふみプラスが一番調子がよいです。

iDecoもひふみで運用申請してます。

f:id:ykmizoguchi:20180419002535p:plain

 

SBI証券  iDeco

417.825円  -3775円

今年2月に移換が終わったiDecoです。

ひふみ年金で運用していますが今はマイナスですね。

節税効果が高いのでマイナスでも気にしていませんが。

f:id:ykmizoguchi:20180419002849p:plain

 

運用中の積み立て投信は5本、積み立て額は5.6万/月

現在の積み立て状況は以下になっています。

児童手当をそのまま月に1万ジュニアNISA口座に貯蓄しています。

セゾン投信→積み立て停止中

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)

・セゾン資産形成の達人ファウンド (1万/月)

 セゾン投信 ジュニアNISA

ジュニアNISA 

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)×2

→児童手当をそのまま積み立ててます。

楽天証券

SBIのNISA口座での積み立てを追加したので

楽天の投信は今年1年間1000円づつに減らしました。

・世界経済インデックスファウンド (0.1万/月

・ひふみ投信 (0.1万/月)

・ニッセイ外国株式インデックスファウンド (0.1万/月)

SBI証券 NISA口座

・iDeco    レオスひふみ  1万/月

SBI証券 iDeco

・iDeco  ひふみ年金 2.3万/月

 

 一応こんな感じで目標たててます。

 

 

毎月の積み立てにプラスして、

生保の月払いが2.0万ほどあります。 

夫婦での掛け捨てと、ドル建ての終身保険です。

 

この前保険の見直しをして終身保険を2つ払い済みにしました。

全体の保険料は安くなりました。

 

掛け捨てをかけていれば終身保険は不要と感じます。 

1500円/月で死亡保障が3000万の掛け捨てを契約していて

54歳で終了。死亡保障は年々下がっていくタイプ。

(子供が大学卒業と同時期に解約だったか)

 

終身保険は月の支払いが高い割に死亡保証も500万程度、

寝かしたとしても年2~3%くらいの中途半端な商品。

本当不要だな。

(当時よくわかってないまま、付き合いで入ったという経緯あり。)

 

最後までおよみいただき、ありがとうございました。 

参考にさせてもらっているテーマです。

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