専門学校に通うママのくらし

2017年から栄養専門学校に通う双子ママです。貯蓄のこと、暮らしの工夫など。

投資信託とiDecoの8月評価額は。iDeco割合を変えてみた。

こんにちは。
ご縁があり、ブログをご覧になってくださりありがとうございます。

 

毎月の投資信託、iDecoの評価額を公開してます。

あまり変化もないし意味がないのかもしれませんが

後で見返すと面白いので(自分が)記録してます。 

 

楽天証券での積み立ては全て解約しました。 

理由はSBIで同じような商品があるしまとめたかったから。

 

iDecoの割合を変えてみました。

ひふみ年金100%だったものを

DC外国株式インデックスファンドと

野村世界REITに分散しました。

 

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評価額3,663,072円、セゾン、SBIの2つの証券会社で運用中

投信の総評価額はこんな感じです。

 

 セゾン投信

2,606,189円 (+251,189円) 

f:id:ykmizoguchi:20180921061720p:plain

セゾン投信 ジュニアNISA 

積み立て2年目です。

198,770円 (+8,770円)

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楽天証券

ひふみ投信を積み立てしていましたが解約しました。

SBIで4月から新たに始めています。

 

SBI証券  NISA口座 積み立て

128,050円 (+1,545円)

4月から積み立て開始です。

先月までマイナスでしたがいつのまにかプラスに。

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SBI証券  iDeco

531,293円  -5,307円

今年2月に移換が終わったiDecoです。

まだマイナス、だけど先月よりマイナスが半分に。

来年から働く予定なので節税効果を期待してマイナスは気にしません。

 

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運用中の積み立て投信は5本、積み立て額は9万/月

現在の積み立て状況は以下になっています。

児童手当をそのまま月に1万ジュニアNISA口座に貯蓄しています。

セゾン投信→積み立て停止中

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)

・セゾン資産形成の達人ファウンド (1万/月)

 セゾン投信 ジュニアNISA

ジュニアNISA 

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファウンド (1万/月)×2

→児童手当をそのまま積み立ててます。

 

SBI証券 NISA口座

・iDeco    レオスひふみ  1万/月

・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)1.2万/月

・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1.2万/月

 ・楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド1.2万/月

SBI証券 iDeco

・iDeco  ひふみ年金 2.3万/月

 

 一応こんな感じで目標たててます。

 

 

毎月の積み立てにプラスして、

生保の月払いが2.0万ほどあります。 

夫婦での掛け捨てと、ドル建ての終身保険です。

 

最後までおよみいただき、ありがとうございました。 

参考にさせてもらっているテーマです。

 

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